СЛОЖНЫЙ ПРОЦЕНТ + РИСК
Рост капитала с учётом средней доходности и worst-case сценария. Оптимизм и реализм в одном окне.
Сложный процент + риск
Рост капитала с учётом средней доходности и worst-case сценария (2 sigma).
Магия сложного процента
3% в месяц - звучит скромно. За 24 месяца 100 000 ₽ превращаются в 203 000 ₽. За 60 месяцев - в 579 000 ₽. Эйнштейн (возможно) называл сложный процент восьмым чудом света. Возможно, не говорил, но мысль правильная.
Worst-case сценарий (2σ)
Средняя доходность минус две волатильности - грубая оценка «как может быть плохо». Если ваша средняя 3%, а волатильность 5%, то worst-case = 3% − 10% = −7% в месяц. За 24 месяца капитал тает до 17 000 ₽. Вот зачем управлять волатильностью.
Практическое применение
Используйте для планирования: «если я буду делать X% в месяц с такой волатильностью, через Y месяцев у меня будет от A до B». Реалистичные ожидания спасают от разочарования и глупых решений.